Последствия личного банкротства для директора и учредителя ООО
Личное банкротство — это процедура, которая позволяет выйти из сложной финансовой ситуации, решить проблемы с долгами и избавиться от неподъёмных обязательств. С каждым годом всё больше граждан прибегают к этой возможности. В том числе руководители и учредители обществ с ограниченной ответственностью. Несмотря на то, что они банкротятся как физические лица, списание их долгов сопровождается не только реализацией части личного имущества. Последствия банкротства директора или учредителя также влияют на учреждённый или возглавляемый ими бизнес.
Банкротство директора ООО как физического лица
Процедура признания несостоятельности руководителя компании не отличается от личного банкротства физлиц и протекает в следующем порядке:
- Гражданин обращается в арбитражный суд.
- Суд проверяет обоснованность заявления.
- Если суд подтверждает, что директор компании неплатежеспособен, то применяется одна из двух процедур: реструктуризация задолженности или реализация имущества.
- При реализации имущества гражданина формируется конкурсная масса, которая реализуется на открытых торгах, а полученные средства направляются для полной или частичной компенсации задолженности перед кредиторами.
- Долги, оставшиеся непогашенными, аннулируются по решению суда.
В ходе банкротства можно на любом его этапе заключить мировое соглашение между должником и его кредиторами. Однако, если цель гражданина — списать долги, более целесообразно ходатайствовать о введении процедуры реализации имущества.
Ограничения на деятельность директора в процессе банкротства
Как только арбитражный суд примет заявление директора и откроет процедуру признания его несостоятельным, на гражданина будет наложен ряд ограничений:
- Должник сможет совершить одну или несколько сделок общей суммой не более 50 000 рублей.
- С разрешения финансового управляющего должник сможет продать принадлежащие ему ценные бумаги, доли в бизнесах, другое имущество, подлежащее включению в конкурсную массу.
- Должник не сможет получать и выдавать займы или быть поручителем по кредитам третьих лиц.
Эти ограничения вводятся в процедуре банкротства «Реструктуризация долгов» и действуют до полного погашения задолженности директора-банкрота перед кредиторами.
Важно!
Положения закона о банкротстве не ограничивают директора ООО в исполнении его должностных обязанностей. Но только если он не владеет долей в компании, которой руководит.
Если гражданин является директором, но не владеет долей в уставном капитале ООО и не является его учредителем, он может продолжать управление компанией в течение всей процедуры банкротства и сложить полномочия только после её завершения. В остальном признание его несостоятельности никак не отразится на работе организации.
По-другому обстоит дело при банкротстве директора-участника или единственного учредителя ООО. В ходе реализации их имущества финансовый управляющий временно приобретает права, связанные с владением бизнесом или долей в нём. Он может:
- участвовать в управлении делами компании;
- получать информацию о её деятельности;
- знакомиться с её бухгалтерскими документами;
- участвовать в распределении прибыли;
- продавать или отчуждать долю или часть доли должника в ООО.
Эти права закрепляются за финансовым управляющим до завершения процедуры реализации имущества.
Ограничения на деятельность после банкротства
В течение трех лет после завершения процедуры банкротства гражданин не имеет права занимать руководящие должности и участвовать в управлении юридическим лицом. Это означает, что работать директором ООО после банкротства нельзя. Гражданина внесут в реестр дисквалифицированных лиц, и если он не уволится сам, налоговая служба потребует, чтобы учредители заменили директора компании в 30-дневный срок. Иначе ООО будет ликвидировано принудительно.
Что касается участия в органах управления юрлицами, деятельность которых связана с предоставлением финансовых и страховых услуг, последствия банкротства для директора или учредителя ООО еще жёстче. Им запрещено руководить такими юридическими лицами в течение 5 и 10 лет в зависимости от вида организации:
| Вид организации | Срок запрета |
|---|---|
| Страховая организация | 5 лет |
| Негосударственный пенсионный фонд | 5 лет |
| Управляющая компания инвестиционного фонда | 5 лет |
| Паевый инвестиционный фонд | 5 лет |
| Негосударственный пенсионный фонд | 5 лет |
| Микрофинансовая организация | 5 лет |
| Кредитная организация | 10 лет |
Однако это не означает, что бывший директор или учредитель компании останутся без работы. Они имеют право работать в любой должности, не предполагающей участия в высших органах управления. Например, советника директора без права подписи.
Случай из моей практики
За 7 лет Валерия прошла путь от менеджера до директора компании, которая поставляет бытовую технику. И набрала кредитов: на ремонт дома, на обучение дочери, на покупку автомобиля...
Долги начались ещё в 2015 году, когда женщина ещё не руководила компанией. Она развелась с мужем и не могла одна выплачивать все кредиты. В 2016 году сгорел дом, и она вовсе перестала вносить платежи: все деньги уходили на ремонт.
В 2019 году один из банков предложил Валерии реструктурировать долги, но она отказалась. Женщине не понравились условия. А затем её назначили генеральным директором компании. Но сумма задолженности к тому времени перевалила за 3,5 млн рублей. Только по одной кредитной карте у женщины не было просрочек!
Груз незакрытых старых кредитов беспокоил Валерию. Ей было стыдно руководить компанией, имея долги. Женщина обратилась к учредителям. Хотела перекредитоваться на предприятии в счёт зарплаты и погасить просроченные кредиты. Но учредители предложили ей подать на банкротство.
Пока длилась процедура, Валерия продолжала работать генеральным директором. А когда суд списал все её долги, поменялась должностями со своим заместителем, фактически продолжив управлять компанией.
Возможные последствия банкротства директора для личных финансов
В течение пяти лет после завершения процедуры банкротства гражданин не может брать новые кредиты и займы без указания на факт признания своей несостоятельности. Других ограничений или последствий для личных финансов бывшего должника нет.
Что будет с долей директора-участника ООО при личном банкротстве
Бытует ошибочное мнение, что при банкротстве директора-участника ООО его долю в бизнесе или имущество общества арестуют. В том числе наложат арест на средства, хранящиеся на счетах компании. На самом деле взыскание имущества и средств ООО по личным долгам одного из его учредителей невозможно.
В соответствии с п. 4 ст 213.25 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве), доля в совместном бизнесе может включаться в конкурсную массу. Кредиторы вправе предъявить требование о её выделении и продаже с торгов. Таким образом, если директор-участник ООО признан банкротом и в отношении него введена процедура реализации имущества, есть вероятность, что его доля в бизнесе будет включена в конкурсную массу и реализована. При этом, на основании п. 4 ст. 21 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», остальные учредители ООО имеют преимущественное право приобретения доли соучредителя-банкрота.
Важно!
Директор имеет право продать свою долю соучредителям только после признания его банкротом. Если он совершит такую сделку заранее, её могут аннулировать как недействительную, долю вернут в конкурсную массу, а её покупатель будет последним в реестре кредиторов и, вероятнее всего, не вернёт средства, ранее уплаченные за долю.
Специфика банкротства директора-единственного учредителя ООО
Если директор является единственным участником или учредителем ООО, он отвечает перед кредиторами в том числе правом собственности на своё предприятие. И чтобы такого гражданина признали банкротом, стоимость его бизнеса не должна покрывать имеющиеся личные долги. В противном случае он может продать ООО и расплатиться с кредиторами, не доводя дело до банкротства.
Если единственный учредитель ООО признан банкротом, завершив оценку его имущества, финансовый управляющий в течение 30 дней предоставляет арбитражному суду информацию о порядке и сроках реализации активов должника. В том числе о продаже компании, принадлежащей гражданину.
Внимание!
Кредиторы имеют право «забрать» ООО в счёт погашения долга, если его никто не купит на торгах.
Финансовый управляющий проведёт оценку рыночной стоимости бизнеса, исходя из его имущества и отчётности, реализует компанию с торгов, а вырученные средства распределит между кредиторами.
Что будет, если никто не купит ООО
Случается, что активы банкрота, в том числе принадлежащее ему предприятие, реализовать не удаётся, а кредиторы отказываются принять его в счёт погашения долга. В подобных ситуациях финансовый управляющий возвращает компанию учредителю, а после банкротства директор-учредитель ООО должен сложить полномочия и выйти из числа собственников бизнеса. В противном случае предприятие будет ликвидировано в принудительном порядке с запретом регистрировать новые юрлица в течение трёх лет.
Банкротство директора как физического лица — сложная трудоёмкая процедура. Его организация требует тщательного анализа сложившейся ситуации, а проведение — разработки эффективной стратегии вместе с юристом, который специализируется на банкротстве физических и юридических лиц. Он поможет разобраться во всех тонкостях и противоречиях, связанных с этой процедурой, а также предоставит необходимую поддержку и сопровождение.
